Customer Due Diligence (CDD)

Customer Due Diligence (CDD) beschreibt die gesetzlich vorgeschriebene Sorgfaltspflicht gegenüber Ihren Kunden – also die Prüfung, mit wem Sie überhaupt Geschäfte machen.

Im deutschen GwG entspricht das den sogenannten Kundensorgfaltspflichten.

Dazu gehört:

• Identifizierung des Vertragspartners
• Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten
• Prüfung des Geschäftszwecks
• Bewertung des Risikos

Das wird oft unterschätzt:

CDD ist kein einmaliger Schritt, sondern ein laufender Prozess.

Sie müssen während der gesamten Geschäftsbeziehung prüfen, ob:

• sich Risiken verändern
• neue Auffälligkeiten entstehen
• zusätzliche Maßnahmen erforderlich sind

Besonders wichtig wird CDD bei erhöhtem Risiko – dann greifen die verstärkten Sorgfaltspflichten.

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Hilfreiche Links:

[Sorgfaltspflichten] [GwG - Was Makler beachten müssen]