Externer Geldwäschebeauftragter Immobilienmakler

Externer Geldwäschebeauftragter für Immobilienmakler

Was ist ein externer Geldwäschebeauftragter?

Ein externer Geldwäschebeauftragter ist eine außerhalb Ihres Maklerbüros tätige Person, die Sie nach §7 GwG bestellen, um die gesetzlichen Sorgfaltspflichten zu überwachen. Statt einen eigenen Mitarbeiter freizustellen und auszubilden, lagern Sie diese Funktion an einen Fachbetrieb aus.

GwGIMMO arbeitet ausschließlich für Immobilienmakler. Das unterscheidet uns von Generalisten, die alle Verpflichteten gleichzeitig bedienen. Eine vollständige Definition mit Voraussetzungen finden Sie in unserem Glossar-Eintrag zum Geldwäschebeauftragten.

Wann brauchen Immobilienmakler einen Geldwäschebeauftragten?

Nach §7 GwG müssen Verpflichtete einen Geldwäschebeauftragten bestellen, sobald die Aufsichtsbehörde dies anordnet. Maßgeblich ist die Anordnung der zuständigen Aufsichtsbehörde. Sie kann anordnen, dass Verpflichtete nach § 2 Absatz 1 Nummer 4, 5, 8, 10 bis 14 und 16 GwG einen Geldwäschebeauftragten zu bestellen haben, wenn sie dies für angemessen erachtet.

Selbst wenn keine ausdrückliche Anordnung vorliegt, lohnt sich die freiwillige Bestellung. Sie reduzieren Ihr Haftungsrisiko und erfüllen automatisch §6 GwG, der allgemeine interne Sicherungsmaßnahmen vorschreibt. Der vollständige Gesetzestext zu §7 GwG steht beim Bundesjustizministerium öffentlich bereit.

Aufgaben des externen Geldwäschebeauftragten für Ihr Maklerbüro

Der externe Geldwäschebeauftragte überwacht und prüft alle Pflichten aus dem Geldwäschegesetz auf Richtigkeit. Die operative Umsetzung im Tagesgeschäft verbleibt in Ihrem Büro; wir stellen sicher, dass sie den gesetzlichen Anforderungen entspricht.

Intern oder extern bestellen? Der Kostenvergleich

Viele Maklerbüros überlegen, einen eigenen Mitarbeiter zum Geldwäschebeauftragten zu bestellen. Das ist möglich, rechnet sich aber selten. Die folgende Tabelle zeigt, was eine interne Lösung tatsächlich kostet.

So läuft die Bestellung bei GwGIMMO in 48 Stunden

Andere Anbieter brauchen oft Wochen für das Onboarding. Wir haben den Prozess auf zwei Werktage verdichtet. So gehen Sie vor.

• Tag 0 – Erstgespräch: Wir klären Bürostruktur, Mitarbeiterzahl, Risikoprofil.
• Tag 1 vormittags – Sie unterschreiben Bestellungsurkunde und Servicevertrag digital.
• Tag 1 nachmittags – GwGIMMO erstellt Ihre individuelle Risikoanalyse.
• Tag 2 vormittags – Erstschulung Ihrer Mitarbeitenden über unsere Lernplattform.
• Tag 2 nachmittags – Sie erhalten Ihr Konformitätspaket: Bestellungsurkunde, Risikoanalyse, Schulungsnachweise.
• Ab Tag 3 – Laufende Betreuung mit fester Ansprechperson und Reaktionszeit unter 24 Stunden.

Was kostet ein externer Geldwäschebeauftragter?

Wir arbeiten mit individuellen Paketen, nicht mit Stundensätzen. So planen Sie Ihre Compliance-Kosten ohne böse Überraschungen. Die Tarife richten sich nach der Mitarbeiterzahl Ihres Büros.

Bußgelder nach §56 GwG: Was bei Versäumnissen droht

Verstöße gegen das Geldwäschegesetz sind keine Bagatellen. §56 GwG sieht gestaffelte Bußgelder vor, die Ihr Maklerbüro existenziell treffen können. Die vollständige Bußgeldnorm finden Sie bei dejure.org.

Qualifikation und Haftung Ihres externen Geldwäschebeauftragten

Ein Geldwäschebeauftragter muss zuverlässig und sachkundig sein. Was das konkret heißt, regelt §7 GwG. Sachkunde umfasst Kenntnisse des Geldwäschegesetzes, der typischen Verdachtsmomente in der Immobilienbranche und der Meldewege zur FIU. Details zur Sachkunde erläutern wir im Glossar.

Alle Geldwäschebeauftragten bei GwGIMMO weisen diese Sachkunde durch Zertifikate nach. Im Servicevertrag begleiten wir Ihre Compliance vollständig und stehen für die Qualität unserer Arbeit ein (Details in den AGB). Sollte trotz korrekter Mitarbeit eine Beanstandung wegen unserer Versäumnisse zu einem Bußgeld führen, erstatten wir Ihre bei uns gezahlten Servicegebühren in voller Höhe zurück. Das ist unser Geld-zurück-Versprechen.

Risikoanalyse, Verdachtsmeldungen, Schulungen: Was inklusive ist

Manche Anbieter rechnen jede Zusatzleistung einzeln ab. Bei uns sind die Kernleistungen im Monatspreis enthalten.

Risikoanalyse nach §5 GwG

Wir erstellen eine individuelle Risikoanalyse für Ihr Büro, basierend auf Standort, Objektarten, Kundenstruktur und bisherigen Auffälligkeiten. Die Analyse aktualisieren wir mindestens einmal jährlich.

Verdachtsmeldungen nach §43 GwG

Wenn ein Mitarbeitender oder Sie selbst einen Verdachtsmoment erkennen, melden Sie sich kurz bei unserer Hotline. Wir bewerten den Fall, formulieren die Meldung an die FIU über das Portal goAML und kommunizieren auf Wunsch weiter direkt mit der Behörde.

GwG-Schulungen ab 89 €

Neue Mitarbeitende absolvieren bei uns eine GwG-Schulung für 89 € pro Person. Bestandsmitarbeitende erhalten jährliche Auffrischungen, die im Servicepaket enthalten sind.

Transparenzregister-Pflege

Falls Sie noch nicht eingetragen sind, übernehmen wir die Erstmeldung zum Transparenzregister und halten Ihre Eintragung aktuell. Details zur Pflicht erklären wir im Glossar-Eintrag Transparenzregister.

Warum GwGIMMO statt Generalist-Compliance-Anbieter

Am Markt sind zahlreiche Compliance-Anbieter aktiv. Sie bedienen Banken, Versicherungen, Steuerberater und nebenbei auch Makler. Diese Anbieter kennen das Geldwäschegesetz, aber selten die Eigenheiten der Immobilienbranche.

• Wir kennen die typischen Verdachtsmomente bei Immobilien-Transaktionen: Strohmänner, Bargeldzahlungen, Offshore-Käufer.
• Wir liefern Risikoanalysen, die auf Ihren Standort und Ihre Objektklasse zugeschnitten sind.
• Unsere Schulungen verwenden Maklerfälle, keine generischen Banken-Beispiele.
• Unsere Hotline kennt MaBV, Maklerrecht und §261 StGB nicht nur dem Namen nach.
• Wir arbeiten mit individuellen Paketen, nicht mit Stundenabrechnung.

So wechseln Sie von Ihrem aktuellen Anbieter zu GwGIMMO

Sie haben bereits einen externen Geldwäschebeauftragten, sind aber unzufrieden? Der Wechsel ist unkompliziert. Wir übernehmen Ihre vorhandene Dokumentation, prüfen sie auf Lücken und stellen den Servicebetrieb innerhalb von zwei Wochen um.

• Kündigen Sie den Altvertrag fristgerecht (meist 3 Monate zum Quartalsende).
• Sie senden uns die letzte Risikoanalyse und Schulungsnachweise.
• Wir gleichen ab, ergänzen Lücken und übernehmen die Bestellungsurkunde.
• Ihre Mitarbeitenden erhalten eine kurze Übergabeschulung.
• Ab Tag 1 des Folgemonats sind wir Ihr verantwortlicher Geldwäschebeauftragter.

Branchenspezifische Verdachtsmomente bei Immobilien

Geldwäsche im Immobiliensektor ist besonders attraktiv für Kriminelle, weil Objekte hohe Werte absorbieren und Transaktionen mit erheblicher Komplexität ablaufen. Ein guter externer Geldwäschebeauftragter erkennt typische Muster früh.

• Kaufpreis weicht stark vom Verkehrswert ab, ohne nachvollziehbare Begründung
• Käufer bestehen auf Barzahlung oder ungewöhnliche Anzahlungen
• Strohleute-Konstruktionen mit unklarem wirtschaftlich Berechtigten
• Käufer aus Hochrisikoländern ohne klare Geschäftsverbindung zu Deutschland
• Auffällige Eile beim Abschluss ohne übliche Prüfungen
• Mehrfach geänderte Käufer kurz vor Beurkundung